Азы торговли. Как начать торговать на бирже: Пошаговый план. Как работает трейдер

Торговля на фондовом рынке является одним из видов получения дохода в интернете. Вокруг такого заработка ходит большое количество историй, множество из которых касаются того аспекта, что биржевая торговля - это обман. Опровержением этому может служить история из жизни пенсионерки из Германии по имени Ингеборга Моц. Женщина, торгуя на бирже, смогла заработать миллион в возрасте 75 лет.

Три категории новичков на рынке

Всех людей, которые обратили свое внимание на фондовый рынок, можно разделить на три группы. К первой относятся торговцы, рассматривающие рынок как азартную среду. Они полагают, что работа на нем не требует усилий, но в тоже время не сможет принести большой объем прибыли. Зачастую свой взор в сторону рынка ценных бумаг они обратили из-за рассказов брокеров, которые желают получить новых клиентов.

Ко второй категории относятся люди, обладающие знаниями о финансах, инвестициях и фондовых рынках. Их решение попробовать свои силы в торговле было обдуманным и взвешенным. Такие люди часто теряют определенный процент своего первоначального капитала из-за плохого обучения торговле на фондовом рынке.

Третья группа - это люди, которые серьезно относятся к процессу заработка денег. Они детально изучили данный вид работы, прежде чем сделать свой первый взнос. Большая часть таких людей так и остается потенциальными торговцами, поскольку в процессе предварительного анализа рынка их пугают возможные риски торговли, поэтому они принимают решение остаться вне фондового рынка.

Плюсы торговли в интернете

Онлайн-трейдинг обладает рядом преимуществ. Самым главным из них является возможность получения стабильного дохода. Также эти поступления могут быть официально оформлены. Как и все виды работы в интернете, торговля на фондовом рынке не требует никаких сверх усилий. Трейдер может зарабатывать, сидя у себя в квартире.

Еще одно преимущество - мобильность. Торговец может быстро продать свои ценные бумаги, если они начинают падать в цене. Это делается для того, чтобы оставить убытки на минимальном уровне.

Портфель акций формируется по усмотрению трейдера. От эмитентов можно немедленно избавиться до того, как они начинают приносить существенные убытки.

Скальпинг

Скальпинг - одна из самых известных и популярных стратегий торговли на фондовом рынке. Она относится к категории спекулятивных и применяется на коротких таймфреймах. Суть стратегии заключается в том, чтобы закрывать сделку в тот момент, как только она начинает приносить прибыль. В конце прошлого века длительность сделки составляла несколько минут. В наше время же для того, чтобы закрыть ее, трейдеру надо пару долей секунды.

Для применения этой стратегии необходимо выполнение следующих условий:

высоколиквидные инструменты;
маленький спред;
невысокая волатильность;
низкая комиссия.

Каждая сделка приносит не больше 20 пунктов прибыли. Значительный доход обеспечивается за счет открытия большого количества транзакций. Очень важно узнать о комиссиях биржи и брокера, прежде чем использовать скальпинг-стратегию торговли на фондовом рынке. Надо, чтобы уровень прибыли превышал сумму сборов.

Существует три метода скальпинга: импульсный, классический и гибридный. Первый вид предполагает перманентную оценку рынков и финансовых инструментов. При условии торговли на российском фондовом рынке трейдер должен следить за движением американских и европейских фьючерсов, а также доллара США и нефти. Второй метод заключается в том, чтобы определить разницу между спросом и предложением, которая способна стать причиной движения котировок. Третий вид скальпинга предполагает сочетание двух предыдущих методов.

Свинг-трейдинг

Основной принцип этой стратегии заключается в торговле акциями в сторону долгосрочной тенденции. Однако начинать торговать необходимо исключительно в том случае, когда прошел ряд сделок в противоположную тенденцию.

Одним из самых надежных вариантов открыть позицию является открытие на восходящем тренде после волны продаж. После того как на нисходящем тренде происходит ряд покупок, необходимо открывать короткую позицию.

Дей-трейдинг

Это еще один вид спекулятивных стратегий торговли на фондовом рынке. Свое название она получила из-за того, что все сделки должны быть совершены в течение одного дня без переноса операций на следующую сессию. Применяя дей-трейдинг, торговец может держать у себя финансовые инструменты на период от нескольких минут до нескольких часов.

Для сделок, которые проводятся внутри дня, характерным является технический анализ. Также участники рынка могут применять маржинальную торговлю для того, чтобы увеличить объем получаемого дохода. Однако вместе с ростом доходности увеличивается и риск.

Инвесторы

Это участники фондового рынка, которые отдают предпочтение удерживанию у себя финансовых инструментов (в отличие от спекулянтов). Они не принимают во внимание колебания, которые могут возникать, так как считают, что со временем их терпение сможет окупиться.

Всех вкладчиков можно разделить на три типа: долгосрочные, краткосрочные и среднесрочные инвесторы. Первые вкладывают свои денежные средства в акции перспективных компаний на срок от двенадцати месяцев. Они используют фундаментальный анализ и принимают во внимание экономическую и политическую ситуации в государстве.

Краткосрочные инвесторы удерживают финансовые инструменты у себя на протяжении пары недель. Для того чтобы проанализировать график, они применяют дневные и часовые временные интервалы. Среднесрочные инвесторы могут держать акции на протяжении двенадцати месяцев. Они работают на дневных и недельных таймфреймах и используют как фундаментальный, так и технический анализ.

Как начать торговать

В первую очередь необходимо определиться с минимальной суммой денежных средств для торговли. Не следует сразу вносить большой объем денег, так как печальный опыт многих торговцев свидетельствует о том, что первые шаги на фондовом рынке чаще всего приносят убытки.

Затем следует пройти обучение основным понятиям и принципам ведения торговли на фондовом рынке. Для начинающих трейдеров существует большое количество специальных учебников, в которых расписаны основные аспекты работы с рынком. Прежде чем приступить к торговле, нужно ознакомиться с такими двумя понятиями, как фундаментальный и технический анализ. Первый занимается изучением настоящих факторов политического, экономического и психологического характера, которые способны повлиять на котировки финансовых инструментов. Что касается технического анализа, он изучает движение котировок с помощью построения графиков. Его целью является прогнозирование изменений котировок с помощью математических приемов.

Следующий шаг заключается в выборе брокера для торговли на фондовом рынке, так как без его помощи получить доступ к осуществлению операций очень сложно. Именно поэтому все желающие получить прибыль, торгуя на бирже, прибегают к услугам посредников, которыми могут выступать не только брокерские компании, но также и коммерческие банки. Главные моменты, которые следует учитывать при выборе посредника, это надежность и размер комиссий, необходимых к уплате при совершении сделок, выводе средств и обслуживании счета.

Далее, надо установить терминал. Существует большое количеств платформ для торговли на фондовом рынке. На сайте посредника необходимо скачать специальное приложение, которое предоставит доступ к рынку. Перед тем как начать торговать, можно пройти обучение, используя демо-счет. Он позволяет полностью освоить работу терминала и создать собственную стратегию, которую можно применять при торговле с использованием реальных денежных средств.

Выбор платформы

Это один из самых важных этапов в начале работы на фондовых рынках. Аналогичная сделка может приносить разную прибыль трейдеру на различных платформах. Существует четыре основных критерия для выбора брокера:

удобство;
функциональность;
наличие доступа к бирже;
размер комиссий и сборов.

Эти характеристики являются основными, но не единственными. Каждый трейдер имеет свой собственный список требований к платформе, которые он выработал за свою карьеру торговца.

Лучшей платформой по версиям многих специализированных изданий является «Скрин маркет системз». Она предоставляет большой набор функций, обеспечивая качественную и удобную работу.

Правила

Профессиональными трейдерами были разработаны несколько правил торговли на фондовом рынке, которых необходимо придерживаться не только для того, чтобы получать прибыль, но и с целью минимизации убытков.

Первое правило заключается в том, чтобы не идти ва-банк. Трейдер не должен рисковать всем своим капиталом. Торговля акциями на фондовом рынке требует от инвестора правильного подхода и взвешенных решений. Не рекомендуется торговать ни на одолженные деньги, ни на те средства, потеря которых доставит трейдеру большие проблемы. Котировки могут двигаться резко то вниз, то вверх. Это часто становится причиной потери капитала. Особенно среди новичков на рынке.

Второе правило - урезание убытков. Каждый торговец должен контролировать свою жадность. Она появляется в тех случаях, когда сделка начинает приносить прибыль. Самая главная ошибка трейдера заключается в том, что он завершает операцию раньше, чем она сможет заработать максимальный доход.

Последнее правило заключается в распределении рисков. Не следует вкладывать все денежные средства в один инструмент в погоне за сверхприбылью. Для того чтобы уменьшить риск потерять капитал, формировать портфель нужно с помощью разных ценных бумаг.

Чего не надо делать

Каждую минуту на рынке появляется множество новых вариантов заработать. Важно помнить, что всех денег получить нельзя. Поэтому лучше сконцентрироваться на одной большой сделке, чем распыляться на множество операций, которые скорее станут причиной потери денег, чем их приумножения.

Также не следует приобретать финансовые инструменты, стоимость которых падает, в надежде, что они станут дороже. Такая стратегия дает положительный результат очень редко. В долгосрочной перспективе это станет причиной больших убытков.

Фондовый рынок или Forex

Торговля на фондовом рынке намного сложнее, чем работа на Forex. Разница между ними заключается в том, что в первом случае торговля ведется с акциями и другими ценными бумагами, а в случае с Forex финансовыми инструментами выступают валютные пары.

Минусом фондового рынка является небольшое валютное плечо. Это значит, что у трейдеров с маленькими депозитами меньше шансов провести успешную торговлю. «Форекс» является волатильным рынком, где за короткий период времени можно заработать больше, чем на фондовом, который ориентирован на долгосрочные инвестиции.

Сегодня популярность фондовой биржи постоянно растет и привлекает все больше людей. Технически, процесс торговли несложен. Необходим выход в Интернет, программа терминала биржи и соглашение с брокером. Наблюдая за движением цен акций, нужно совершать покупку или продажу. Однако для извлечения прибыли важно получить необходимые знания, анализировать ситуацию на рынке, проявляя терпение и тренируя навык.

Биржа и торговля

Биржа является участником механизмов рынка и обеспечивает работу основных инструментов в сфере финансов: валюты, товаров, ценных бумаг и пр. Торги проводятся регулярно. Они организовываются на реальной площадке (финансовые центры) или в Интернете - виртуально. К их основным особенностям относятся:

Торги осуществляются в условиях гласности, открытого доступа и свободного образования цен. Операции проходят без влияния со стороны государства, но согласно нормам закона.
Доход биржи - комиссия от сделок.
Торговые сделки дают возможность заработать опытным трейдерам и новичкам.
Биржевые сделки совершаются по единым требованиям к условиям и ценным бумагам, валюте и пр. Торги проводятся путем встречных предложений участников.

Торговля на фондовой бирже представляет собой совершение операций покупки - продажи ценных бумаг - акций, облигаций. Фондовая биржа обеспечивает установление равновесной цены, посреднические услуги при выводе средств, гарантию выполнения сделок. Решение спорных ситуаций происходит также на площадке.

Порядок действий для начала торговли

Рассматривая тему как торговать на фондовой бирже для начинающих важно определить выполнение ряда необходимых действий.

Выбор брокера и заключение контракта. Самостоятельно участвовать в торгах физическое лицо не может. Сделки совершаются только через посредника. Брокер предоставляет вход на площадку через программу для торгов, списывает налоги, ведет учет бухгалтерии. За услуги брокер берет процент с каждой сделки. Связь с брокером идет через Интернет, посещение офиса не требуется.
Размер комиссии. Услуги брокера могут оплачиваться как комиссией, так и другими отчислениями. Все зависит от условий. Размер комиссии всегда влияет на цену ваших сделок. Небольшие комиссионные дают возможность заключать короткие сделки и получить большую прибыль.
Биржевой терминал. Важно выбрать подходящую программу. Они отличаются набором сервисов и надежностью доступа в сеть. Терминал должен обеспечивать просмотр актуальных цен на акции, чертеж графика котировок, объявление заявок на продажу, покупку. Вначале предоставляется демонстрационная версия. После выбора терминал устанавливается на компьютер.
Определение стратегии на бирже. Торговля на бирже для начинающих подходит для стратегии на повышение. Необходимо действовать исходя из конкретной ситуации и двигаться вместе с рынком. Не нужно торговать против рынка, когда наблюдается падение бумаг, их не стоит покупать, пока их цена не дойдет до разворота . Выставление ордеров, открытие или закрытие позиций лучше делать на основе данных полученных в сети.
Контроль убытков. Если движение цены не совпало с Вашими прогнозами, не стоит ждать ее изменения. Это может привести к обнулению счета. На позицию в терминале нужно устанавливать ограничение убытков – stop-loss. Как только цена достигнет этой черты, позиция сама закроется с меньшими потерями.

Перед началом торговли необходимо зарегистрироваться в личном кабинете. Стоит попрактиковаться на демосчете с суммой не менее 1000 долларов. Выбрав стратегию, нужно использовать ее в течение месяца. При положительных результатах можно открывать счет с собственными деньгами, что делается в несколько кликов.

Как правильно выбрать брокера

Только через посредника обеспечивается биржевая торговля для начинающих. Существует масса критериев, чтобы определиться с брокером на торговой площадке. Существуют параметры выбора, подходящие для новичков.

Бесплатное получение учебных материалов , анализов рынка и условий подбора стратегии.
Возможность работать на проверенных платформах , актуальных как для профессионалов, так и для начинающих. Сегодня лучшей признается МетаТрейдер с версиями MT4 и МТ5.
Наличие акций и разнообразных бонусов. Заманчивые предложения не всегда доступны, как обещает брокер. Часто, чтобы воспользоваться бонусом, необходимо совершить несколько операций или располагать конкретной суммой на счету.
Использование бонусов на депозит. Они предоставляются при пополнении реального счета. Однако брокер может заморозить бонус вместе с деньгами клиента. Для снятия денег придется выполнить ряд условий.
Наличие лицензии у фирмы, место регистрации брокера и законность его работы . Не стоит доверять отзывам, не все мнения являются истинными или написанные профессиональными трейдерами.

Перед началом торговли лучше хорошо изучить рынок и основные компании, работающие на нем. Потраченное время на выбор брокера поможет не потерять вложенные деньги.

Как торговать новичку

Торговля акциями для начинающих должна открываться с изучения полезных материалов, консультаций опытных трейдеров. Развитие экономики влияет на постоянную актуальность фондовой биржи. Поэтому трейдеры постоянно совершенствуют свое мастерство и используют новые стратегии.

Открытие демосчета и опробование первых полученных знаний . Сразу стоит воспользоваться учебными материалами, которые предлагаются выбранной компанией.
Изучение литературы. Чтение книг дешевле видеоуроков и занятий с преподавателями в Интернете. В книгах содержится больше полезной информации, к которой можно периодически возвращаться. Чтение статей полезно для получения актуальной информации и хороших советов. Важно совершенствовать свои знания и навыки в области технического и фундаментального анализа.
Помощь опытного трейдера. Реальный человек, достигший успеха на биржи, лучше всего сможет объяснить правила торговли, анализ рынка, использование стратегии, подскажет хорошие источники для обучения. Если нет знакомых, стоит изучить опыт известных людей, преуспевающих на биржевых торгах.
Отслеживание тенденций рынка. Важно изучать аналитику, размещаемую на сайте брокера, читать мнения опытных трейдеров. Просмотр специализированных каналов и новостей в области экономики поможет сформировать правильное понимание рынка.
Использование платных подписок. Получение мнение профессионалов важно для определения торговой стратегии и обучения. Его всегда можно сравнить со своим, а также с полученными теоретическими знаниями. Необходимо всегда быть осведомленным о главных новостях экономики в мире.
Семинары и уроки. Занятия способствуют пониманию рынка. Семинар обычно посвящается одному аспекту инвестирования. Семинары могут быть платными и бесплатными.
Начало торговли . Новичку лучше не использовать большие депозиты. Достаточно попробовать открыть ордер на маленькую сумму, чтобы понять принцип работы программы. Сочетание обучения и реальной торговли поможет быстрее научиться трейдингу.

Покупка акций

Торговля ценными бумагами требует изучения и анализа компаний, акции которых будут использоваться на бирже. Чтобы получить прибыль и не потерять депозит нужно изучить порядка ста крупных компаний, их развитие и специфику. В итоге необходимо отобрать не более десяти.

Выбранным фирмам делается предложение на приобретение их активов. Если на предложение откликнуться примерно 3 компании это значит, что данная Вами цена за акции завышена и не соответствует их реальному положению на рынке. Необходимо предложить цену, подходящую не более чем для двух предприятий. После согласия выбрать только одну фирму, с учетом всех деталей. Желательно работать с компанией, область деятельности которой наиболее понятна и близка.

Новичку стоит начать торговать активами крупных компаний. Их акции обладают высокой ликвидностью. По таким фирмам легко найти свежие новости и информацию для анализа. Если фирма находится в США, то сведения о ее акциях можно найти на интернет-ресурсе Комиссии по биржам и ценным бумагам. Также в сети существует специальный сервис компаний, объединяющих их по различным критериям. Нужно установить фильтр на акции. Вход на сервис платный с оформлением подписки.

Основные брокеры фондовой биржи

В сети постоянно появляются новые организации, оказывающие посреднические услуги на фондовой бирже. Выбор брокера должен происходить путем сравнения нескольких компаний. Вначале стоит рассмотреть популярные фирмы.

Сделки на Московской бирже

Московская биржа занимает первое место в стране по торговому обороту и количеству участников. Она включена в список 20 самых крупных площадок в мире. На бирже используются основные торговые инструменты:

ПИФЫ;
ценные бумаги;
фьючерсы;
валюта;
драгоценные металлы и пр.

Сделки проходят через торговые терминалы. Безопасность данных обеспечивается электронными ключами, применяемыми для подтверждения.

Для начала торгов нужно выполнить следующие действия:

Выбор тарифа на обслуживание из вариантов, предлагаемых брокерской компанией.
Заключение договора с посредником через его сайт или в офисе.
Выбор программного обеспечения и установка его на ПК или планшет. Самыми популярными признаются QUIK и MetaTrader.
Пополнение торгового счета.

Фондовая биржа – это важный участник современной экономики. Она дает возможность практически любому человеку заработать неплохие деньги. Всё зависит от готовности изучать особенности мировой финансовой системы, анализировать процессы, происходящие в экономике, и грамотно применять их в трейдинге. Только постоянное совершенствование своих знаний и навыков поможет стать настоящим профессионалом на рынке акций.

Привет всем, кто читает данную статью! Продолжаем знакомство с инвестированием на фондовом рынке, начало которому было положено . Сегодня будут даны рекомендации по подбору акций для инвестиционного портфеля: какие из них выбирать, а какие оставить другим. После её прочтения вы поймёте, как происходит торговля акциями для начинающих инвесторов и трейдеров. С аперетивами закончили, переходим к основным блюдам!

Как выбирать акции?

Мой алгоритм торговли

Отбираем акции . Составляем прогноз для 6-15 эмитентов;
Технический анализ . Выставление уровней по каждой из отобранных акций;
Наблюдаем, что происходит с ценой, когда она приближается к заданным уровням.

Отбор акций

Для выбора акций я использую сайт investing.com . Выбираем режим котировок - акции - Америка. Далее кликаем на нужный индекс и выбираем изменение %. Тем самым мы сможем увидеть акции, которые сильнее всего упали. Отбор делаем из индексов:

S&P500 (менее волатильные акции);
Nasdaq composite (более волатильные).

Просмотр в режиме «статистика» позволит увидеть изменения за неделю/месяц/финансовый квартал/год. Не забывайте обращать внимание на объём: чем он выше, тем больше интерес к акции. Рассматривайте показатель от 300к , в среднем - 1 миллион.

Режим котировки:

В режиме статистики:

Смотрим общий тренд за год . Не рассматривайте акции, если цена на них постоянно падает. Это может указывать на наличие проблем у компании, и не факт, что рост начнётся. Если вы ищете, какие акции выгодно купить прямо сейчас, обходите такие стороной.

Приведу примеры эмитентов, котировки которых непрерывно падают в течение года:

Смотрим на ритм изменения цены . Я работаю в основном с позициям лонг , так что тренд должен быть восходящий или колебающийся. Лучший вариант - график в виде пилы . Примеры хороших акций, которые находятся в моём портфеле, и с которыми я уже провел более 10 операций купли продажи:

Ищем наиболее полную информацию о компании . Что нас интересует:

Сколько стоит компания? Рассматриваем варианты от 400 млн до 10 млрд . Чем больше этот показатель, тем выше надёжность и ниже волатильность. Если вы новичок, не смотрите на варианты с капитализацией ниже 200 миллионов $ ;
Объём торгов . Хорошим показателем считается 1 млн бумаг/день . Чем выше это число, тем более высок интерес к бумаге и наоборот;
Цена акции . В основном, указывает на капитализацию. Показатель у маленьких компаний - менее 3$. Среднее значение цены у компаний, с которым я работаю, 50$ .

Для получения информации по конкретной компании, введите её название в форму поиска вверху.

Пример ликвидной компании - всем известная SONY :

Акции, которые обладают сильной волатильностью , то есть, с сильно колеблющейся в течение дня стоимостью, можно продавать/покупать несколько раз в день. Чаще всего, это акции из секторов энергетики, сырьевая отрасль, здравоохранение, технологии.

Формирование портфеля на сайте investing.com

В течение примерно месяца, а возможно и раньше, с момента начала активной торговли, вы «набьёте руку», и у вас сформируется портфель из «любимых» акций. Рекомендую зарегистрироваться на сайте investing.com , и там вести свой портфель акций. Формируйте портфели по секторам экономики:

Энергетика и сырьё - акции, которые зависят от стоимости нефти. Для удобства можете во главу этого списка добавить фьючерс нефти марки BRENT , чтобы оценивать поведение акций из своего портфеля;
Здравоохранение - в первых строках должен быть индекс NASDAQ Biotechnology (NBI) , демонстрирующий общее направление сектора;
Сектор ликвидных перспективных акций , которые вы планируете приобрести или часто покупаемые и продаваемые вами.

На каждый день я делаю прогноз для 6-15 позиций, покупаю из которых только 1-3. Имейте в виду, что выбрать акции, которые вы 100% приобретёте, до начала торгов невозможно. Рынок стремительно меняется, выходят новости, происходят теракты на нефтяных скважинах, официальные лица выступают с отчётами по инфляции и безработице.

Действия после открытия рынка

Просматриваем список уже купленных акций . Покупать что-либо в первые 30 минут я не советую: цены нестабильны, направление движения тренда пока не ясно. Исключением являются ситуации, когда вы полностью уверены, что данный сектор пойдёт вверх. Например, если растёт цена на нефть, можно покупать намеченные для себя ранее позиции из сектора энергетики;
Если акции из списка прогноза моментально выросли на 4-7%, смысла их брать нет. Нам не нужны переплаты. Ждите, когда они пойдут вниз , чтобы затем выполнить оценку, сколько можно будет заработать на этих позициях.

Цель, к достижению которой нужно стремится по моему плану работы - увеличение количества акций в портфеле . Это делается для того, чтобы каждый день продавать 1-3 позиции с прибылью. На освободившиеся средства снова происходит купля продажа акций.

Правила работы

Самый главный для нас показатель - оборот . Мы не занимаемся дейтрейдингом, позицию можно держать открытой и неделю, и месяц.
Старайтесь не продавать акции ниже цены покупки . Цена снижается? Ждите подорожания. Исключением является ситуация, когда цена очень долго не идёт вверх. Старайтесь в таком случае продать позицию на уровне, ближайшем к уровню покупки и приобрести более удачный вариант на освободившиеся средства.
Принцип достаточной прибыли . Найдите оптимальный для себя уровень (2-5%) и закрывайте сделки при его достижении.

Технический анализ

После процедуры отбора потенциальных акций нужно найти оптимальный момент для покупки , чтобы не переплатить и взять максимальный для нынешней ситуации профит. Приведу пример из собственного опыта.

На графике обозначил уровни поддержки и сопротивления. Вход был осуществлён на уровне 2.8 , выход - 2.95 . Всего было куплено 340 акций, продажа акции на бирже была сделана спустя 3 дня после покупки.

Работа с уровнями

Критические точки на графике являются самыми сильными уровнями . Именно возле них ведётся основная борьба, так как большинство трейдеров смотрят на одни и те же точки, решая, где купить акции. Есть несколько вариантов движения тренда: отбой от уровня, пробой уровня, ложный пробой. Следите за запасом хода до следующего уровня.

Если стоимость акции значительно изменилась в любом направлении и не откатывается, значит, мы увидим продолжение тренда. Чтобы вникнуть в эту тему более глубоко, рекомендую прочитать на моём блоге 4 статьи, посвящённые техническому анализу:

1. Сформируйте личную модель работы , научитесь грамотно оценивать точки входа и выхода;
2. Тенденцию рынков задают ведущие индексы и фьючерсы (я уже говорил о нефти);
3. Торговля идёт от уровня к уровню;
4. Первый час после открытия торгов очень часто происходят пробои;
5. Для теханализа используйте таймфреймы 5-15-1 час-1 день ;
6. Если объёмы торговли акции падают, к бумаге не проявляют интереса;
7. Взять 60% от тренда - средний нормальный показатель трейдера;
8. Иногда можно покупать и сильно подорожавшие акции, если видите, что цена ещё далеко не на максимуме. Торговля на рынке ценных бумаг не терпит шаблонного мышления , будьте готовы проявить свою оригинальность!
Позиции шорт

Мой алгоритм работы заточен под позиции, покупаемые в лонг, то есть, на длинные позиции с расчётом на то, что прибыль будет получена в результате роста акций. Но не стоит забывать и о том, что инвестирование в ценные бумаги можно вести на позициях шорт.

Ситуации, в которых можно торговать в шорт

В какие часы оптимальнее осуществлять торговлю на фондовом рынке?

Биржа открывается в 17:30 мск, торги заканчиваются в 00:00 . Первые полчаса цены абсолютно непредсказуемы. Выжидайте стабилизации, когда вам станут понятны тенденции. Исключением являются случаи, когда вам требуется осуществить продажу. Вас устроили котировки спустя пару минут после открытия биржи? Продавайте тут же!

Выводы

В этой статье изложил свой небольшой опыт торговли на фондовой бирже. Надеюсь, указанная инструкция послужит для вас первым толчком к началу практической торговли американскими акциями, и вы сможете зарабатывать с помощью этого финансового инструмента, как многие другие. Кстати, есть книга написанная европейской пенсионеркой, в которой она описывает свою успешную торговли на фондовом рынке. Этот пример говорит нам о том, что инвестировать может каждый, а вот насколько успешно - зависит только от вас. На этой ноте заканчиваю данную статью. По всем вопросам пишите мне по . Не забываем подписываться на обновления блога, до встречи!

Если вы нашли ошибку в тексте, пожалуйста, выделите фрагмент текста и нажмите Ctrl+Enter . Спасибо за то, что помогаете моему блогу становиться лучше!

Тема сегодняшней публикации – фондовый рынок и торговля на фондовом рынке . Из нее вы узнаете, что представляет собой торговля на фондовой бирже как способ заработка, насколько это доступно и перспективно для простого обывателя, как на этом можно заработать, какие есть альтернативы, и что делать, чтобы начать торговать ценными бумагами.

Итак, фондовый рынок (рынок ценных бумаг) – это некое торговое пространство, в котором можно покупать и продавать ценные бумаги различных эмитентов. Фондовый рынок является одним из четырех крупнейших мировых рынков, среди которых также находятся валютный , товарный рынок и денежный рынок (рынок ссудных капиталов).

Товаром на рынке ценных бумаг выступают, что логично, ценные бумаги, преимущественно – . По ссылке вы можете подробно прочитать, чем они отличаются друг от друга, здесь я остановлюсь на этом очень кратко:

– Акция – это, по сути, какая-то доля компании, поэтому ее стоимость меняется вместе с тем, как меняется рыночная цена компании-эмитента. По акциям можно получать как спекулятивный доход от перепродажи по более выгодной цене, так и дивиденды – часть распределенной прибыли компании. Чем лучше чувствует себя компания на рынке – тем выше стоимость ее акций.

– Облигация – это долговое обязательство, денежный займ компании-эмитента у инвестора, который подлежит возврату, и за который компания выплачивает оговоренные проценты. Стоимость облигаций меняется, исходя не из цены компании, как в случае с акциями, а исходя из ее надежности, уровня риска того, что компания станет банкротом, облигация не будет погашена и доход не будет выплачен. Чем выше надежность компании, тем ниже доходность ее облигаций, и наоборот. С приближением компании к банкротству цена ее облигаций падает, как и цена акций.

Фондовый рынок – это биржевой рынок, торговля на нем осуществляется через фондовые биржи. Торговля на фондовой бирже еще в конце прошлого века была доступна только профессиональным участникам рынка, но сейчас, с развитием новых технологий, ей фактически может заняться любой желающий, имеющий компьютерное устройство и выход в интернет.

Фондовый рынок условно можно разделить на отечественный и зарубежный рынки, на которых, соответственно, котируются ценные бумаги отечественных и зарубежных эмитентов. Среди стран постсоветского пространства наибольшее развитие получил российский фондовый рынок, в других странах фондовый рынок как таковой практически отсутствует, хотя, конечно, определенные ценные бумаги выпускаются, покупаются и продаются. Интерес для заработка представляет также американский и европейский фондовый рынок, на котором можно торговать ценными бумаги крупнейших мировых корпораций.

Для жителя Америки или Европы обладать акциями каких-то компаний так же привычно, как для нас иметь . Многие из них, конечно же, владеют ценными бумагами только с целью получения дивидендов или купонного дохода, либо же инвестируют в фондовый рынок на далекую перспективу, но и ведущих регулярную торговлю на фондовой бирже тоже достаточно, иногда этим занимаются даже подростки.

В этой же публикации я рассмотрю именно торговлю на фондовой бирже как способ активного заработка.

Торговля на фондовом рынке.

Торговля на фондовой бирже может принести гораздо больший доход, чем инвестиции в ценные бумаги, но и риски потерь здесь, естественно, гораздо выше. Рассмотрим, как начать торговать на фондовом рынке.

1. Необходимая сумма. Прежде всего, надо отметить, что для этого не обязательно иметь миллионный капитал, как ошибочно считают многие. Минимальная сумма для начала торговли на фондовой бирже сейчас может составлять от 1 до 10 тысяч долларов, а на отечественном фондовом рынке – даже от 10 тысяч рублей. Точный минимальный размер пороговой суммы зависит от посредника, которого вы выберете.

2. Обучение торговле. Перед тем, как начать торговлю на фондовом рынке, необходимо изучить, как минимум, базовые принципы работы этого рынка и ведения торговли, научиться прогнозировать движение котировок ценных бумаг с высокой степенью точности, ведь в этом и состоит главный принцип заработка. Здесь придется освоить два направления: и рынка. По ссылкам вы можете более подробно ознакомиться с тем, что представляют из себя эти направления анализа, я лишь кратко поясню:

– Фундаментальный анализ изучает реальные экономические, политические и психологические факторы, которые могут оказать влияние на котировки ценных бумаг на фондовом рынке, как на уровне стран, так и на уровне конкретных компаний;

– Технический анализ изучает графики движения котировок с целью прогнозирования их изменений математическими методами.

3. Выбор торгового посредника. Самостоятельно получить доступ к торговле на фондовом рынке очень сложно и для простого обывателя нереально. Поэтому желающие зарабатывать на биржевых спекуляциях ведут торговлю через посредников. Ими в данном случае могут быть брокерские компании или некоторые коммерческие банки. К выбору такого посредника нужно подходить очень тщательно, анализируя все моменты: от надежности и честности до размера комиссионных, которые придется платить за совершаемые операции и обслуживание торгового счета.

4. Установка торгового терминала. Для ведения торговли на фондовой бирже необходимо будет скачать и установить специальную программу – торговый терминал и освоить ее работу. Это можно будет сделать через сайт своего посредника.

5. Тренировка на демо-счете. До того как начать торговлю на фондовом рынке реальными деньгами, настоятельно рекомендую открыть и потренироваться совершать операции без риска финансовых потерь. При помощи демо-счета можно полностью освоить работу торгового терминала и выстроить свою стратегию и тактику торговли, то есть, научиться торговать так, чтобы это стабильно приносило прибыль.

6. Открытие торгового счета и начало торговли. Не советую переходить к этому этапу, если вы еще не окончательно прошли предыдущий, то есть, не научились стабильно извлекать прибыль из своей торговли на фондовой бирже (разовые успешные сделки – не в счет). Нужно также понимать, что начало операций с реальными деньгами всегда сопровождается определенной психологической атакой: трейдер может стать одержим азартом и начать совершать сделки на эмоциях, что категорически не приемлет фондовый рынок, да и любые другие операции с деньгами тоже. Поэтому будьте предельно осторожны и внимательны, не отступайте от выработанной на демо-счете торговой стратегии без весомых причин.

Если кто-то скажет вам, что торговля на фондовом рынке – простой способ сделать быстро сделать большие деньги – не верьте!

Конечно, есть немало историй успеха людей, заработавших миллионы и миллиарды долларов на фондовом рынке. Достаточно посмотреть, кто и почитать их истории успеха: практически все они разбогатели на инвестировании в акции. Но это единичные случаи, гораздо больше людей потеряли здесь свои вложения, наверняка вы не хотите пополнить их список.

Стоит отметить, что торговля на фондовом рынке в какой-то степени менее рискованна, чем, например, вместе с тем, здесь можно найти и свои недостатки в сравнении с валютным рынком. Думаю, что в одной из следующих статей на Финансовом гении я проведу сравнительный анализ этих двух способов заработка на биржевых спекуляциях.

Для тех, кто желает зарабатывать на торговле ценными бумагами, но боится заниматься этим самостоятельно (что вполне оправдано), есть альтернативы: вложение денег в или передача капитала в компаниям, ведущим торговлю на фондовом рынке.

Также хочу обратить внимание на то, что с 2015 года в России можно будет открыть , который позволит оптимизировать налогообложение прибыли, полученной от торговли ценными бумагами (как самостоятельной, так и путем передачи денег в управление).

В целом же можно сказать, что торговля на фондовой бирже – это неплохой, интересный инструмент для приумножения капитала, который можно использовать в качестве как основного, так и дополнительного источника дохода. Но стоит помнить, что любой инструмент хорошо работает лишь в умелых руках, а при неграмотном и непрофессиональном использовании может нанести серьезный вред и ущерб.

Теперь вы имеете общее представление о том, что представляет собой фондовый рынок, и как осуществляется торговля на фондовой бирже. В дальнейших публикациях на я буду рассматривать эту тему более подробно. Оставайтесь с нами, следите за новыми публикациями и повышайте свою финансовую грамотность. До новых встреч!

С ростом уровня жизни в нашей стране в последнее время появляется все больше желающих вложить свои средства в какие-нибудь доходные финансовые инструменты. К нам в редакцию приходит большое количество писем с просьбой объяснить, где покупаются акции, как они хранятся, как продаются, где выплачиваются дивиденды и как разбираться с налоговой, если все-таки удастся чего-нибудь заработать.

Действительно, финансовая безграмотность наших соотечественников просто поражает. К примеру, в Америке почти каждая кухарка следит за котировками, знает, как управлять своим пакетом и какой процент от общего дохода ей приносят имеющиеся у нее акции. Усмотрев явную несправедливость в таком положении дел, мы решили дать несколько практических советов новичкам, решившим попробовать свои силы на фондовом рынке.

Не зная брода, не лезьте в воду

Итак, для начала определите посредника, который будет представлять ваши интересы на бирже, поскольку самостоятельно покупать и продавать акции может только специалист, имеющий лицензию и аккредитацию. Вариантов здесь много. Это может быть инвестиционная компания, которая гарантирует вам некий годовой доход, как правило, превышающий банковский вклад. Она сама определяет, из каких акций сформировать ваш портфель инвестора.

Другой вариант, более рискованный, но в то же время более продуктивный - банк или брокерская контора при банке. При выборе этого варианта вначале определите сумму, которую в случае чего вам будет не жалко потерять. При этом нельзя забывать, что государство, грянь дефолт или кризис, не гарантирует возврат средств, вложенных в акции. А играя на фондовом рынке, можно не только удвоить свою сумму в течение нескольких дней, но и проиграть ее. Поэтому, не имея опыта, не надо тратить все свои сбережения на покупку акций, особенно если вы собираетесь зарабатывать на их курсовой стоимости.

После выбора суммы и заключив договор с клиентским отделом банка, вы получите свой клиентский счет, куда зачислят ваши деньги. Далее они поступают на брокерский лицевой счет, с которого идет расчет за акции. Только после этого купленные бумаги поступают на счет-"депо". Кстати, именно на личный клиентский счет впоследствии будут поступать дивиденды тех компаний, акционером которых вы являетесь.

Покупка и продажа акций осуществляется крайне просто. Времена, когда надо было ездить в банк и писать заявки на каждую операцию, слава богу, канули в Лету. Теперь все можно сделать по телефону или по электронной почте. Звоните трейдерам, телефоны которых у вас будут в договоре, и давайте поручения купить или продать акции той или иной компании в рамках суммы, имеющейся у вас на счете-"депо". Вас ждут незначительные формальности, опять же по телефону, в виде пароля, а также идентификационного отличительного знака, подтверждающего ваши полномочия и акции на вашем счете. Какие акции, когда купить, по какой цене и когда продать, решаете вы сами. На консультацию брокера не рассчитывайте: им это делать запрещено.

Правда, есть и другой вариант: можно купить акции и просто забыть о них на несколько лет. Стоимость бумаг при отсутствии форс-мажорных обстоятельств, таких как глобальный кризис и дефолт, наверняка вырастет в разы, а вы в качестве благодарности за "длинные инвестиции" получите налоговые льготы и ежегодные дивидендные начисления. В качестве примера можно взять акции ЛУКОЙЛа: в 2003г. стоимость одной бумаги составляла 596 руб., в 2008г. - 1832 руб., а в августе 2011г. - 1739 руб. Акции "Ростелекома" в октябре 2003г. стоили 54,4 руб./акция, в октябре 2008г. -220 руб., а в октябре 2011г. - 143 руб.

Дворец из папье-маше

Став продвинутым частным брокером, привыкайте к мысли, что все так или иначе связанное с куплей-продажей акций теперь будет происходить для вас в электронном виде. Купив, к примеру, акций "Роснефти", не ждите у почтового ящика письма с яркими красивыми бумажками и голограммами. Акции будут зачислены в виде электронной записи о них на ваш счет-"депо", а данные будут храниться в депозитарии. Примерно в таком же виде вам будет поступать отчетность из клиентского отдела банка о совершенных вами операциях с акциями и о состоянии вашего счета. Схему получения отчетности - а это может быть не только электронная почта - надо согласовать с клиентским отделом в договоре на оказание услуг. Отчет можно получать по почте, а также самостоятельно приехав в банк.

К слову сказать, волокита с отчетностью - дело не очень приятное, но нужное. Складывайте все отчеты брокера в отдельную папочку, не важно, электронную или бумажную. Впоследствии вы оцените мудрость своих действий. Эти отчеты о ваших "художествах" потом помогут построить графики, понять, как и в чем вы были неправы, принимая решение о покупке или продаже той или иной ценной бумаги. Эти бумажки помогут вам запустить "память чувств" и понять природу ваших действий, что в конечном итоге приведет к приобретению бесценного опыта, полученного на собственных успехах и ошибках.

Ложка дегтя

В любой стране мира недолюбливают налоговые органы, а у нас особенно. И не удивительно, ведь правила игры меняются, не успев прижиться. Около десяти налоговых схем применялось у нас в России с 90-х годов, когда появились первые фондовые биржи. Не будем их вспоминать, это дело прошлое. А вот сейчас действует, на первый взгляд, простая схема налогообложения, предусматривающая уплату 13% налога с суммы прибыли. Однако и она имеет много подводных камней.

К примеру, в течение одного года вы, продав акции какой-нибудь компании с прибылью, купили акции другой. Казалось бы, средства на текущий счет вы не выводили, деньги вновь инвестировали в развитие отечественной компании, но налог вам будет начислен, и вы обязаны его уплатить. Правда, если ваш банк является агентом налоговой, он может перечислить за вас налоги в случае наличия на вашем счете-"депо" достаточной суммы для этого.

Но и в этом случае расслабляться не стоит, поскольку вы все равно обязаны подать декларацию о доходах. Если же вы об это не знали и спокойно живете дальше, поскольку знаете, что налоги уплачены, вас ждет неприятное известие о штрафе за неподачу декларации. Допустим, вы получили прибыль от торговли акциями, равную 100 тыс. руб., налог с нее составит 13 тыс. руб., а штраф за не поданную вовремя декларацию - 30% от налога. Получается, 3,9 тыс. руб. Это только в год, а если прошло 10 лет, то считайте сами.

Если же вы хорошо подготовились и знаете о необходимости подачи декларации, то и это не освободит вас от проблем с налоговой инспекцией, поскольку специалисты по фондовым операциям есть не в каждой инспекции, а там, где они есть, им, как правило, не до вас. Заполнить самостоятельно этот документ нереально по причине наличия в нем неясных кодов и слов с туманным значением. Правда, расположенные рядом с инспекциями компании услужливо предлагают помощь в заполнении декларации. Можно, конечно, воспользоваться "всего лишь" за 10 тыс. руб., но вряд ли вас устроит такая перспектива.

Краткое руководство к действию для решившихся

Выбрать посредника–брокера.
Заключить договор с брокером.
Определить схему связи и получения информации от брокера.
Создать папку для документации.
Следить ежедневно за котировками акций, которые вы купили. Данные вносить в папку.
В конце года оговорить с брокером схему уплаты налогов, в случае наличия сделок купли-продажи.
Если были сделки в текущем году, до конца апреля следующего года сдать декларацию.

Советы профессионалов

Напоследок мы решили собрать советы профессионалов. Для того, кто решил впервые попробовать свои силы на фондовой бирже, эти рекомендации могут оказаться довольно-таки ценными.

Руководитель финансового проекта Quote.ru Кирилл Шишов считает очень важным для того, кто решил попробовать себя на фондовом рынке, момент выбора компании-посредника, то есть брокера, который впоследствии будет основным связующим звеном между вами и биржей. Найти их достаточно просто. Нужно только не полениться и залезть на страницы рейтинговых порталов. Мы вам будем советовать, конечно же, агентство , где можно найти рейтинги крупнейших инвестиционных компаний.

Аналитики Rye, Man & Gor Securities в свою очередь считают, что фондовый рынок, и рынок акций в частности, является очень эффективным инструментом вложения средств. Поэтому часть портфеля обязательно нужно инвестировать на фондовом рынке, в частности в основные его инструменты - акции и облигации. Как показывает практика, долгосрочное пассивное инвестирование на достаточно продолжительный период времени является более выгодной стратегией по сравнению с ежедневной торговлей, по крайней мере для людей, которые не занимаются торговлей на фондовом рынке профессионально.

Руководитель аналитических исследований УК "Уралсиб" Александр Головцов предлагает новичкам две схемы. Оптимальный способ - покупать паи индексного фонда равными долями через регулярные промежутки времени. Более продвинутый вариант - покупать на чуть большую сумму при падении рынка и на чуть меньшую - после сильного роста (к примеру, на 25% за квартал). Такой заранее составленный план помогает справиться с эмоциями: начинающие инвесторы часто паникуют и продают акции близко ко "дну", а на растущем рынке, наоборот, хочется покупать больше обычного.

Разумеется, любая стратегия должна быть долгосрочной, чтобы минимизировать влияние рыночных циклов на доходность. Идеальный срок - 10 лет. Внутридневная торговля рано или поздно ведет к разорению в 99% случаев, поскольку фактически приходится соревноваться с инсайдерами, обладающими гораздо лучшим доступом к информации, а также технической базой.

Начальник отдела брокерских операций Мастер-Банка Павел Леднев рекомендует в случае начала торговли акциями именно сейчас придерживаться спекулятивной стратегии. Учитывая тот факт, насколько быстро и значительно меняется рыночная ситуация, важно правильно охватывать весь информационный фон, который поступает на рынок.

Начальник аналитического отдела ИК "Церих Кэпитал Менеджмент" Николай Подлевских также считает, что долгосрочное инвестирование в каком-то смысле проще и зачастую бывает более эффективным, особенно если рынок показывает хороший рост. Однако инвестирование на короткие промежутки времени, установка стоп-лоссов (биржевых заявок, выставленных трейдером с целью ограничить свои убытки при достижении ценой заранее определенного уровня), отслеживание текущей ситуации и принятие решений о покупках-продажах по мере изменения ситуации с большей вероятностью поможет снизить общие риски инвестирования.

Кроме того, эксперты в голос советуют, прежде чем браться за торговлю акциями и облигациями, как следует ознакомиться с налоговой схемой, а то претензии, которые могут предъявить впоследствии налоговики, не покажутся вам мягкими.

Эксперт компании Ernst & Young Геладжо Дикко в качестве позитивного фактора отмечает принятое в декабре 2010г. изменение в налоговое законодательство, согласно которому доход от реализации акций, приобретенных после 1 января 2011г. и непрерывно находящихся в собственности более 5 лет, будет освобожден от НДФЛ. Данное освобождение применимо только к акциям российских компаний, котирующимся на организованном рынке, либо к необращающимся акциям компаний высокотехнологичного (инновационного) сектора экономики. Конечно, принимая во внимание тот факт, что результаты вышеупомянутого нововведения будут известны не раньше 2016г., какие-либо выводы делать еще рано, уточняет специалист.

В свою очередь директор департамента розничных услуг Deutsche UFG Capital Management Галина Романюк говорит, что действующая схема налогообложения не мотивирует население. Вклады на депозитах не облагаются налогом, частично гарантируются государством, их не нужно декларировать. В отношении операций с ценными бумагами совершенно иной подход: доход должен быть задекларирован, несмотря на то что налог уже уплачен налоговым агентом.

Более того, если доходы получены в разных местах, их придется объединить в единую форму, получив соответствующие документы у каждого налогового агента. В то же время эксперт отмечает в числе достоинств применяемой налоговой схемы возможность учета убытка в будущих доходах. Правда, к сожалению, формы отчетности налогового агента не предполагают подачи информации о возникновении убытка, что приведет к большим трудностям в получении данного вычета.

Г.Романюк считает, что налоги должны мотивировать долгосрочные инвестиции, а оптимальной является та налоговая схема, при которой взаимодействие простого человека с налоговыми органами отсутствует.

Елена Забелло, РБК